さまざまなお金に関する悩み
さまざまな
お金に関する悩み
経営のお悩み
知り合いには借りたくない
今すぐに現金が必要！
決算が赤字だ
所有不動産や保証人がいない
クライアントとの悩み
支払いサイクルが長い
入金ズレが起きてしまった
納品が間に合わなく締日がズレてしまった
金融関連の悩み
銀行は審査に時間がかかる
融資やローンが通らない
債務超過中
リスケしている
税金関連の悩み
税金や社会保険料に滞納がある
ファクタリングの
メリットは、
お金のトラブルを「解決」すること
金融歴25年アドバイザー
ふくだ
請求書を味方に。
早めの資金化で、
今日の支払いにゆとりを作りましょう。
ファクタリング３つのポイント
金融歴25年アドバイザー
ふくだ
ポイントは“かんたん・安心・信用”。
ムリなく使える資金繰りのセーフティ
ネットです。
POINT1
担保・保証人が不要
売掛金を売却することで必要な資金を速やかに調達できるので、急な出費や支払金の不足などに対応できます。銀行からの融資を受ける場合は担保や保証人が必要になることもありますが、ファクタリングの場合は融資ではございませんので担保や保証人を用意する必要はありません。
POINT2
簡単に資金調達が出来る
銀行などからの融資の場合には、経営状況が大きく左右しますが、
ファクタリングは融資ではありませんので、審査に通りやすいです。
POINT3
信用を落とさない
売掛金が倒産などで回収できなくなった場合でも、お客様が負担する必要がなく、貸借対照表でも負債にならないので信用を落とすことには繋がらないというメリットがあります。
ファクタリング契約種類の違い
金融歴25年
アドバイザー
ふくだ
ファクタリングには
2社間契約と3社間契約の2種類があります。
銀行などで通常行うファクタリングと同様、売掛先の承諾を得て、行うファクタリングです。
3社間ファクタリングでは、お客様と弊社が売掛先様に対して売掛債権の売買を行う内容の通知・承諾を得る必要があります。
２社間ファクタリング
2社間ファクタリングでは契約・取引は弊社とお客様のみで取り交わします。売掛金に承諾をもらう必要はなく、債権譲渡された売掛金はお客様にて集金後、弊社にお支払いいただきます。売掛先にファクタリング契約したことを知られずに利用できるため、自社の信用を保つことができます。また売掛先への承諾が不要なため、より迅速に資金を調達できます。
特にお急ぎの方
ファクタリングを利用していることを知られたくない方
3社間ファクタリング
3社間ファクタリングでは事前に売掛先の承諾が必要となるため、売掛先に債権譲渡の旨を伝えて承諾書をいただきます。売掛先は債権譲渡された売掛債権を支払期日までにファクタリング会社に直接支払います。2社間ファクタリングとくらべて回収リスクが低くなり、手数料が安く抑えられます。
手数料を安く抑えたい方
売掛先にファクタリング利用を知られても大丈夫な方
ファクタリングは
“ノンリコース”
という仕組みなので、
もし売掛先が倒産しても、
お客様がその分を
支払う必要はありません。
ファクタリングの手数料について
ファクタリングの手数料は、売掛金の額、取引方式（2社間・3社間）、売掛先企業の信用度、取引履歴などを総合的に判断して決定します。
一般的に、2社間取引は売掛先の承諾が不要でスピードが速い分、手数料は3社間取引より高くなります。
当社では、お客様の資金繰り改善を第一に考え、可能な限り低い手数料をご提示いたします。
他社でのお見積りがある場合は比較のうえ、最適な条件をご提案いたします。
2社間ファクタリングで
500万円の売掛金を
売買した場合
※手数料5%で計算
買取金額
5,000,000円 500万円−
手数料
250,000円 25万円=
お渡し金額
4,750,000円※実際の買取可能金額、手数料は売掛先様の状況などにより変動しますので、詳しくはお気軽にお問合せ下さい。
ファクタリングを利用するメリットと
デメリット
メリット
他の資金調達手段より断然早い
最大5000万円までの大口買取も可能
キャッシュフローの改善に最適
決算上、借入金にならない
取引先が倒産しても支払い義務が発生しない
融資ではないため信用情報への登録なし・影響もなし
赤字決算、債務超過、税金や保険料の滞納中でも利用ができる
保証人・担保が一切不要
デメリット
売掛金が無いと資金調達できない
売掛金の範囲内しか調達できない
金利に比べて手数料が高い
支払いを分割で行う事はできない
登録不要!3問スピード診断
電話かLINEでも
お問い合わせ可能です